Todas las aseguradoras prometen ofrecer el mejor valor y servicio, pero no todas pueden ser la número uno. Su tarifa se ve afectada por su edad, la marca y el modelo de su automóvil, y su historial de manejo, además de la aseguradora que elija. Por eso es esencial comparar cotizaciones de seguro de auto para asegurarse de obtener la mejor cobertura y el mejor precio. No existe una aseguradora que sea la mejor para todos los conductores, por lo que se recomienda recopilar cotizaciones de diferentes compañías.
- Geico
Geico tiene un buen historial en cuanto a servicio al cliente. Según el Estudio de Seguros de Auto, Geico superó el promedio nacional en California, el Medio Oeste y Nueva Inglaterra. Así lo afirma J.D. Power 2022 en Estados Unidos. Como parte de la investigación, se preguntó a los clientes sobre su satisfacción con los reclamos, la facturación, el precio, la póliza y otros temas.
AM Best le otorgó a Geico la mejor calificación, A++, lo que indica que la corporación es financieramente sólida para pagar sus reclamos. En comparación con una empresa local más pequeña, una aseguradora de auto de mayor tamaño como Geico tiene mejor solidez financiera.
Las tarifas de Geico son de las más razonables que hemos encontrado en cuanto a costo. Según las estimaciones de tarifas, los conductores gastan en promedio aproximadamente $1,350 al año en seguro de cobertura completa de Geico. Estas tarifas se basan en conductores de 35 años con buen crédito y un historial de manejo limpio. Según las evaluaciones, Geico se encuentra entre las tres principales compañías en cuanto a asequibilidad en comparación con otras aseguradoras nacionales.
Geico ofrece complementos útiles como:
- Asistencia vial de emergencia
- Reembolso de auto de renta
- Seguro de avería mecánica (MBI)
- Seguro para viajes compartidos
Por qué Geico:
Para conductores de alto riesgo, Geico es la mejor opción.
El alto puntaje de Bankrate de Geico refleja su larga trayectoria como una reconocida y confiable aseguradora de vehículos, una de las razones por las que la incluimos entre las mejores compañías de seguro de auto confiable. Su cobertura de seguro de auto está disponible para casi todos los conductores, incluidos aquellos con un historial de manejo manchado.
Geico es una de las pocas aseguradoras líderes que emite cobertura para conductores condenados por infracciones de alto riesgo, como DUI. Si bien los planes de alto riesgo son más costosos, un conductor de alto riesgo suele tener dificultades para encontrar opciones de cobertura accesibles, en particular con las grandes aseguradoras. En la mayoría de los casos, Geico es una alternativa fácilmente disponible. Los conductores con una puntuación de seguro basada en crédito bajo también suelen encontrar tarifas más favorables con esta aseguradora. La cobertura completa en este nivel de crédito promedia $1,978 al año, en comparación con el promedio nacional de $3,873 al año para crédito bajo.
- USAA
Las encuestas de J.D. Power sobre seguros de auto ubican consistentemente a USAA como una de las mejores aseguradoras de autos en satisfacción del consumidor y relación calidad-precio. La empresa es reconocida por sus excelentes calificaciones de satisfacción del cliente y sus alternativas de cobertura de bajo costo, incluida la condonación de accidentes. Sin embargo, debido a sus estrictos requisitos de elegibilidad, no ocupa el segundo lugar en nuestra lista.
El seguro de auto de USAA se ofrece exclusivamente a miembros del servicio militar, veteranos y sus familias, lo que limita considerablemente quién puede obtener esta cobertura. Si califica, la cobertura de USAA es una de las alternativas más recomendables.
USAA ofrece la siguiente cobertura opcional:
- Asistencia en el camino
- Reembolso de auto de renta
- Perdón por accidente
- Cobertura de cristales
- Protección garantizada de activos (seguro GAP)
- Asistencia de reemplazo de auto (CRA)
- Seguro para viajes compartidos
Por Qué USAA:
Descuentos para personal militar
Con la puntuación Bankrate más alta entre las aseguradoras de vehículos analizadas por Bankrate, USAA se incorpora rápidamente a nuestra lista de los mejores proveedores de seguro de auto por su disponibilidad a nivel nacional y su servicio al cliente de primer nivel. Aunque está destinada al personal militar en servicio activo o retirado y a sus familias, USAA tiene un gran desempeño en las encuestas de satisfacción del consumidor de J.D. Power, cuenta con una capacidad financiera impecable según S&P, AM Best y Moody's, y aun así logra ofrecer algunas de las cotizaciones de seguro de auto más económicas de la industria.
USAA tiene altas calificaciones de servicio al cliente y solidez financiera otorgadas por importantes organizaciones de calificación independientes. Además, los consumidores tienen acceso a una variedad de alternativas de cobertura, premios y descuentos, así como a circunstancias especiales como el despliegue del personal en servicio activo. Aunque no todos los conductores pueden calificar para la cobertura de USAA, la compañía se destaca para millones de familias militares en todo el país.
- Liberty Mutual
Liberty Mutual podría ser una alternativa inteligente de seguro de auto para familias con conductores jóvenes o adolescentes. La aseguradora ofrece tarifas e incentivos accesibles, muchos de los cuales están adaptados a las necesidades de los conductores jóvenes.
Liberty Mutual tiene una calificación A de AM Best por su estabilidad financiera y capacidad para pagar reclamos de seguro. El servicio al cliente de la aseguradora, por otro lado, ha recibido calificaciones mixtas. Algunos consumidores se quejan de problemas de comunicación, mientras que otros elogian el proceso de reclamos de la empresa.
El seguro de vehículo ofrece una variedad de descuentos, incluidos ahorros para propietarios de vivienda, personal militar, buenos estudiantes y conductores sin accidentes. Para los titulares de pólizas con conductores adolescentes, Liberty Mutual suele ser una opción económica. Sin embargo, Liberty Mutual podría no ser la opción más económica para otros conductores.
Liberty Mutual Ofrece:
- asistencia en el camino las 24 horas
- Reembolso de auto de renta
- Reemplazo de auto nuevo
- Mejor reemplazo del auto
- Fondo de Deducible de Liberty Mutual
- Reemplazo de piezas originales
- Protección de activos garantizada por préstamo/arrendamiento de auto
Por Qué Liberty Mutual:
Excelentes programas para conductores jóvenes
Liberty Mutual, como otras aseguradoras, ofrece una variedad de descuentos. Sin embargo, a diferencia de otras, no limita la cantidad de descuentos a los que puede calificar, lo cual es una característica que podría reducir significativamente su prima. El sitio web de la empresa también cuenta con una calculadora de cobertura para ayudarle a determinar el nivel de protección adecuado para su auto.
Las opciones de cobertura de Liberty Mutual comienzan con lo esencial: pagos de facturas médicas, cobertura para conductores sin seguro, protección por lesiones personales, cobertura de responsabilidad civil, colisión y cobertura comprensiva. También se ofrecen asistencia en carretera, cobertura de brecha, reembolso de auto de alquiler y seguro para instructores que llevan equipo esencial en sus autos.
- Progressive
Progressive puede ser una de las mejores opciones de seguro de auto para usted si tiene menos de 21 años, es un conductor mayor o ha recibido un DUI/DWI. Descubrimos que Progressive, junto con USAA, es uno de los proveedores nacionales más económicos para conductores de alto riesgo. Según nuestras proyecciones de tarifas, los conductores seguros pagan aproximadamente $1,397 al año por un seguro de cobertura completa con Progressive, lo que la ubica solo por debajo de Geico y State Farm en términos de costo.
Progressive Ofrece:
- Asistencia en el camino
- Reembolso de auto de renta
- Liquidación de préstamo/arrendamiento
- Valor de piezas y equipo personalizado
- Cobertura para viajes compartidos
Por Qué Progressive:
Tarifas de Seguro Bajas para Conductores de Alto Riesgo
Las útiles herramientas de tarificación de Progressive y su satisfacción del cliente razonable ayudan a asegurar su lugar como una de nuestras mejores opciones de seguro de auto. Con el seguro de Progressive, el cliente puede ahorrar dinero según su presupuesto individual y sus habilidades de manejo en cualquier parte de EE. UU., respaldado por una firma financieramente sólida con buenas calificaciones de organizaciones externas.
Progressive ofrece varias opciones para que los conductores ahorren tiempo y dinero al administrar su póliza en línea, como su aplicación Snapshot, un programa de telemática que analiza el manejo y ofrece descuentos por conducir de forma segura. Incluso si todavía está decidiendo cuál es la mejor póliza para usted, puede usar su opción en línea Name Your Price para personalizar su experiencia de compra y evaluar opciones de cobertura según su presupuesto. La aplicación móvil de Progressive brinda acceso a la cobertura, tarjetas de identificación, pago de facturas y presentación de reclamos.
- State Farm
State Farm es otra excelente opción para encontrar el mejor seguro de vehículo de la industria.
Según nuestras proyecciones de costos, los conductores excelentes pagan aproximadamente $1,339 al año por seguro de cobertura completa con State Farm. Esto ubica a State Farm entre los proveedores nacionales más rentables.
State Farm, la mayor empresa de seguros de vehículos del país, no es ajena a la satisfacción del cliente; la compañía tiene una calificación A++ de AM Best. Según la NAIC, State Farm tendrá el 16.19% del mercado de seguros de auto. State Farm también registró menos quejas que el promedio de la industria, aunque las opiniones de los consumidores en el BBB están divididas.
State Farm ofrece:
Cobertura de servicio de carretera de emergencia
Cobertura de renta de auto y gastos de viaje
Cobertura para conductores de viajes compartidos
Por Qué State Farm:
Proveedor de Servicios Más Popular
El alcance de State Farm y su posición como la aseguradora de autos nacional más destacada por participación de mercado la convierten fácilmente en una de las proveedoras de seguros de auto más sobresalientes para conductores de cualquier estado. Su sólida red de agentes locales demuestra su compromiso de poner al cliente primero, ofreciendo una amplia gama de productos de seguros personales y comerciales.
State Farm tiene el mejor Bankrate Score entre todas las aseguradoras disponibles para todos los conductores a nivel nacional. Hay más de 19,000 expertos en seguros calificados disponibles en distintas áreas de Estados Unidos para ayudar a los consumidores que desean una perspectiva experta al hablar sobre su póliza. Las soluciones de gestión digital, como una aplicación móvil muy bien calificada para presentar reclamos de auto y contactar a su agente, permiten una estrategia sobre la marcha.
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Conclusión
El mejor proveedor de seguro de auto puede variar según sus necesidades y su estilo de manejo. Siempre es buena idea comparar opciones de seguro. Obtenga cotizaciones de seguro de auto cuando busque la mejor cobertura y precio para su situación.